Conheça os 10 golpes financeiros mais aplicados

Os golpes financeiros sempre existiram. Há algumas décadas, eles aconteciam com a falsificação de cheques e de assinaturas, com contratos falsos ou compras em fiado que nunca eram pagas. Com a tecnologia, os golpes foram se sofisticando e, naturalmente, vão mudando, justamente porque se tornam conhecidos e assim, perdem sua força, afinal seu sucesso depende de pegar a vítima desprevenida e também de agir rapidamente para transacionar recursos, antes de dar tempo para pensar. Conheça os dez golpes mais populares do momento:

1. Golpes de boleto falso:

Detalhes: Os golpistas enviam boletos bancários falsos para vítimas, geralmente com aparência muito semelhante aos boletos legítimos. Estes podem ser enviados por e-mail, correio ou até mesmo entregues pessoalmente.

Como evitar: Sempre verifique todos detalhes do boleto, como o nome do beneficiário e o número do banco. Evite pagar boletos recebidos por e-mail a menos que você esteja esperando por eles e conheça o remetente.

O que fazer se caiu Informe imediatamente seu banco e peça orientações sobre os próximos passos. Registre um boletim de ocorrência na polícia.

2. Golpes de compra e venda online:

Detalhes: Vendedores ou compradores falsos em sites de leilão ou classificados que não entregam o item ou enviam itens falsificados.

Como evitar: Use métodos de pagamento seguros e rastreáveis. Evite transferências bancárias diretas para desconhecidos.

O que fazer quando cai no golpe: Denuncie ao site de compras ou vendas e procure um escritório de advocacia especialista em Direito financeiro, bancário e digital para lhe auxiliar.

3. Investimentos falsos:

Detalhes: Ofertas de oportunidades de investimento que prometem retornos altos com pouco ou nenhum risco.

Como evitar: Pesquise a empresa ou indivíduo que oferece o investimento. Desconfie de promessas de retorno rápido e alto.

O que fazer: Informe sua instituição financeira e procure um escritório de advocacia especialista em Direito financeiro, bancário e digital para lhe auxiliar.

4. Golpes de cartão de crédito:

Detalhes: Solicitação de detalhes do cartão para um serviço gratuito e, em seguida, realização de cobranças não autorizadas.

Como evitar: Leia os termos e condições antes de fornecer detalhes do cartão. Monitore regularmente seus extratos bancários.

O que fazer: Informe seu banco ou empresa de cartão de crédito imediatamente e peça o cancelamento das cobranças fraudulentas.

5. Pirâmides financeiras:

Detalhes: Esquemas que dependem do recrutamento de mais pessoas para investir dinheiro, sem um produto ou serviço legítimo subjacente.

Como evitar: Desconfie de esquemas que oferecem lucros com base no número de pessoas recrutadas, e não são transparentes em investimentos reais ou venda de bens ou serviços.

O que fazer: Pare de investir no esquema e procure um escritório de advocacia especialista em Direito financeiro, bancário e digital para lhe auxiliar.

6. Golpes de herança:

Detalhes: Informam que você herdou dinheiro de um parente distante, mas precisa pagar taxas ou impostos para reivindicá-lo.

Como evitar: Se você não tem conhecimento de nenhum parente que tenha deixado uma herança, é provável que seja um golpe. Nunca pague taxas adiantadas.

O que fazer: Se você pagou, entre em contato com sua instituição financeira para tentar reverter a transação. Denuncie o golpe às autoridades.

7. Golpes de aluguel:

Detalhes: Listagem de propriedades para aluguel a preços muito baixos para atrair vítimas. Depois de receber o depósito ou aluguel adiantado, o golpista desaparece.

Como evitar: Sempre verifique a propriedade pessoalmente antes de fazer qualquer pagamento. Desconfie de aluguéis muito abaixo do preço de mercado.

O que fazer: Denuncie à polícia e ao site onde o anúncio foi publicado. Entre em contato com sua instituição financeira para tentar reverter a transação.

8. Phishing:

Detalhes: Tentativas de obter informações pessoais, como senhas e números de cartão de crédito, por meio de e-mails ou mensagens falsas que imitam empresas legítimas.

Como evitar: Nunca clique em links de e-mails suspeitos. Sempre verifique o endereço do remetente e, em caso de dúvida, entre em contato diretamente com a empresa mencionada.

O que fazer: Altere imediatamente todas as senhas afetadas. Informe seu banco e monitore suas contas para atividades suspeitas. Considere fazer uma denúncia à polícia.

9. Golpes de suporte técnico:

Detalhes: Golpistas alegam ser de uma empresa de tecnologia conhecida e informam que seu computador tem um vírus. Eles solicitam acesso remoto ao seu computador e, em seguida, instalam malware ou roubam informações.

Como evitar: Nunca dê acesso remoto ao seu computador a estranhos. Empresas legítimas não ligarão proativamente oferecendo suporte técnico não solicitado.

O que fazer: Desconecte-se da internet e execute uma verificação completa de malware. Altere todas as senhas e monitore suas contas para atividades suspeitas. Denuncie à polícia.

10. Golpes de loteria:

Detalhes: Informam que você ganhou uma grande quantia de dinheiro em uma loteria internacional, mas precisa pagar uma taxa para reivindicá-la.

Como evitar: Se você não se inscreveu em uma loteria, é provável que seja um golpe. Nunca pague taxas adiantadas para reivindicar prêmios.

O que fazer: Se você pagou, entre em contato com sua instituição financeira para tentar reverter a transação. Denuncie o golpe às autoridades.

Lembre-se: Sempre que for investir, procure um escritório de advocacia especializado para realizar uma due diligence. E nunca forneça informações pessoais ou financeiras sem ter certeza de que é seguro fazê-lo.

Sobre Dr. Anthonio

Natural de Recife (PE), Anthonio Araujo Jr. é executivo multidisciplinar com formação em tecnologia, administração de empresas e direito. É DPO e tem especialização em áreas como direito digital, LGPD, mercados, capitais e fintechs, ao mesmo tempo em que continua sua jornada acadêmica com uma pós-graduação na PUC-PR em Legal Operations: Dados, Inteligência Artificial e Alta Performance Jurídica e concluiu seu Master of Laws em Direito dos Mercados Financeiros, de Capitais e Fintech. CEO do grupo empresarial Smart Business e da ABM Advocacia, ele traz mais de 20 anos de experiência prática no mundo dos negócios. Membro permanente do IASP, reconhecido como palestrante em temas como empreendedorismo, advocacia disruptiva, LGPD e alfabetização de dados. Também é escritor de dois livros. Para mais informações, acesse https://www.linkedin.com/in/antonioaraujojr/.

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Anthonio Araujo Junior, advogado especialista em mercado financeiro e direito digital